نص قرار الخزانة الأميركية بفرض عقوبات على بنك الهدى العراقي

أعلنت وزارة الخزانة الأميركية، اليوم الاثنين، عن فرض عقوبات على بنك الهدى العراقي ومالكه، بتهم تتعلق بغسيل أموال وتمويل الحرس الثوري الإيراني والجماعات المسلحة.

ونشرت الخزانة الأميركية، على موقعها الإلكتروني، نص القرار وترجمته شبكة 964:

تحدد شبكة مكافحة الجرائم المالية بنك الهدى باعتباره مصدر قلق رئيسي فيما يتعلق بغسل الأموال، لأنه يعمل كقناة لتمويل الإرهاب من قبل إيران.

مكتب مراقبة الأصول الأجنبية يفرض عقوبات على مالك البنك.

تستخدم وزارة الخزانة الأميركية اليوم أدوات قوية لحماية النظام المالي العراقي والدولي من إساءة استغلال ممولي الإرهاب، والمحتالين، وغاسلي الأموال. وتصدر وزارة الخزانة نتيجة وإشعاراً بشأن وضع القواعد المقترحة (NPRM) التي تحدد بنك الهدى، وهو بنك عراقي يعمل كقناة لتمويل الإرهاب، وكمؤسسة مالية أجنبية تثير قلقًا رئيسيًا بشأن غسيل الأموال.

وإلى جانب النتائج التي توصلت إليها، اقترحت شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) قاعدة من شأنها فصل البنك عن النظام المالي الأمريكي من خلال منع المؤسسات والوكالات المالية المحلية من فتح أو الاحتفاظ بحساب مراسل لبنك الهدى أو نيابة عنه.

وبالإضافة إلى ذلك، يفرض مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) عقوبات على مالك البنك.

ويقوم بنك الهدى ورعاته الأجانب، بما في ذلك إيران ومجموعاتها الوكيلة، بتحويل الأموال التي يمكن أن تدعم الأعمال المشروعة والتطلعات الاقتصادية للشعب العراقي. لكن هؤلاء الممثلين السيئين يغذون العنف الذي يهدد استقرار العراق وحياة المواطنين الأميركيين والعراقيين على حد سواء.

تظل وزارة الخزانة ملتزمة بعملها المشترك طويل الأمد مع حكومة العراق لتعزيز الاقتصاد العراقي وحماية النظامين الماليين الأمريكي والعراقي من سوء الاستخدام.

وقال وكيل وزارة الخزانة لشؤون الإرهاب والاستخبارات المالية، “لقد حقق العراق تقدما كبيرا في استئصال النشاط غير المشروع من نظامه المالي، لكن الجهات الفاعلة عديمة الضمير تواصل السعي للاستفادة من الاقتصاد العراقي لجمع الأموال ونقلها للقيام بأنشطة غير مشروعة”.

بريان إي نيلسون. “من خلال تحديد بنك الهدى كقناة رئيسية لغسل الأموال لزعزعة استقرار النشاط الإرهابي الذي تقوم به إيران، واقتراح إجراء خاص من شأنه قطع الوصول إلى الخدمات المصرفية المراسلة، وفرض عقوبات على مالكه، يمكننا المساعدة في حماية النظام المالي العراقي ومؤسساته المشروعة، الشركات، وكذلك النظام المالي الدولي، من الانتهاكات من قبل إيران وغيرها من الجهات غير المشروعة.

قال أندريا جاكي، مدير شبكة مكافحة الجرائم المالية، إن “الأدلة المتاحة لدى شبكة مكافحة الجرائم المالية أظهرت أن بنك الهدى كان بمثابة قناة مهمة لتمويل المنظمات الإرهابية الأجنبية”.

وأضاف، “سنواصل الاستفادة من كامل نطاق سلطات الخزانة لاستهداف تمويل الإرهاب، وفي الوقت نفسه دعم الاستخدام المشروع للنظام المالي الدولي”.

في الأسبوع الماضي، قام مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) بإدراج شركة الطيران العراقية فلاي بغداد ومديرها التنفيذي لتقديم المساعدة إلى فيلق القدس التابع للحرس الثوري الإيراني (IRGC-QF) والمجموعات الإقليمية التابعة له من خلال نقل المقاتلين والأسلحة.

كما قام مكتب مراقبة الأصول الأجنبية بإدراج ثلاثة من قادة وأنصار كتائب حزب الله وشركة أخرى كانت بمثابة غطاء لكتائب حزب الله لنقل الأموال وغسلها.

في 17 تشرين الثاني/نوفمبر، قام مكتب مراقبة الأصول الأجنبية بإدراج ستة أفراد تابعين ل “كتائب حزب الله” في أعقاب هجمات الجماعة ضد موظفي الولايات المتحدة وشركائها في العراق وسوريا.

بنك الهدى

استغل بنك الهدى لسنوات حصوله على الدولار الأمريكي، لدعم المنظمات الإرهابية الأجنبية المحددة، بما في ذلك الحرس الثوري الإيراني، وكذلك مجموعة الميليشيات العراقية المتحالفة مع إيران، بما في ذلك كتائب حزب الله وعصائب أهل الحق.

علاوة على ذلك، فإن رئيس مجلس إدارة بنك الهدى متواطئ في الأنشطة المالية غير المشروعة لبنك الهدى، بما في ذلك غسيل الأموال من خلال شركات واجهة تخفي الطبيعة الحقيقية للأطراف المشاركة في المعاملات غير المشروعة، مما يتيح في نهاية المطاف تمويل الإرهاب.

ومنذ تأسيسه، يعمل بنك الهدى تحت سيطرة الحرس الثوري الإيراني وفيلق القدس التابع للحرس الثوري الإيراني.

بعد تأسيس البنك، بدأ رئيسه عمليات غسيل الأموال نيابة عن فيلق القدس التابع للحرس الثوري الإيراني وكتائب حزب الله. بالإضافة إلى ذلك، يتيح بنك الهدى إمكانية الوصول إلى النظام المالي الأمريكي للجهات الفاعلة المعروفة باستخدام الوثائق الاحتيالية والودائع المزيفة ووثائق هوية المتوفى والشركات المزيفة والدينار العراقي المزيف، مما يوفر فرصًا لإخفاء هويات الأطراف أمام مقدمي العلاقات المصرفية. وتجدر الإشارة إلى أن رئيس مجلس إدارة بنك الهدى هو أيضاً مالك البنك ورئيس مجلس إدارته.

ولحماية البنوك الأمريكية من الأنشطة غير المشروعة لبنك الهدى، تتخذ شبكة مكافحة الجرائم المالية هذا الإجراء وفقًا للمادة 311 من قانون باتريوت الأمريكي. تنبه إجراءات المادة 311 القطاع المالي الأمريكي إلى المؤسسات الأجنبية، مثل بنك الهدى، التي تشكل مصدر قلق أساسي لغسيل الأموال، ومن خلال عملية وضع القواعد العامة، لتمنع الوصول المباشر وغير المباشر إلى النظام المالي الأمريكي.

ومن شأن فرض الإجراء الخاص الخامس المقترح أن يحظر على المؤسسات والوكالات المالية المحلية فتح أو الاحتفاظ بحساب مراسل لهذه المؤسسة المالية الأجنبية أو نيابة عنها.

إن NPRM الكامل كما تم تقديمه إلى السجل الفيدرالي متاح هنا. يمكن تقديم التعليقات المكتوبة على NPRM خلال 30 يومًا من نشر NPRM في السجل الفيدرالي.

عقوبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية

اليوم، قام مكتب مراقبة الأصول الأجنبية بإدراج حمد الموسوي، مالك ورئيس مجلس إدارة بنك الهدى العراقي، لدعمه فيلق القدس التابع للحرس الثوري الإيراني، بما في ذلك من خلال دعم مجموعات الميليشيات التابعة له في العراق. وقد استغل بنك الهدى وصوله إلى الدولار الأمريكي لدعم الجماعات الإرهابية الأجنبية، بما في ذلك الحرس الثوري الإيراني- فيلق القدس وكتائب حزب الله. تؤكد إجراءات اليوم على إساءة استخدام فيلق القدس التابع للحرس الثوري الإيراني للقطاع المصرفي العراقي للوصول إلى الدولار الأمريكي والنظام المالي الدولي.

ويحتفظ الموسوي بعلاقات مع فيلق القدس التابع للحرس الثوري الإيراني وكتائب حزب الله ويقوم بغسل الأموال لصالحهما. تلقى توجيهات من فيلق القدس التابع للحرس الثوري الإيراني لتأسيس بنك الهدى لإجراء عمليات غسيل الأموال لصالح كتائب حزب الله، التي لها دور بارز في غسل الأموال لصالح فيلق القدس التابع للحرس الثوري الإيراني. وقد استخدم الموسوي أفراداً غير منتسبين جزئياً لتنفيذ عملية شراء الدولار الأمريكي خلال مزادات العملة التي أجراها البنك المركزي العراقي باستخدام وثائق هويتهم للتحايل على القيود المفروضة على شراء العملات. منذ تأسيسه، استخدم بنك الهدى وثائق مزورة لتنفيذ ما لا يقل عن 6 مليارات دولار من التحويلات البرقية خارج العراق.

تم تصنيف حمد الموسوي بموجب الأمر التنفيذي رقم 13224، بصيغته المعدلة، لتقديمه المساعدة المادية أو الرعاية أو تقديم الدعم المالي أو المادي أو التكنولوجي أو السلع أو الخدمات إلى فيلق القدس التابع للحرس الثوري الإيراني.

آثار العقوبات

نتيجة لإجراء مكتب مراقبة الأصول الأجنبية اليوم، تم حظر جميع الممتلكات والمصالح في ممتلكات الأشخاص المذكورين أعلاه والموجودة في الولايات المتحدة أو في حوزة أو سيطرة أشخاص أمريكيين ويجب إبلاغ مكتب مراقبة الأصول الأجنبية عنها. بالإضافة إلى ذلك، بشكل عام، يتم أيضًا حظر أي كيانات مملوكة، بشكل مباشر أو غير مباشر، بشكل فردي أو إجمالي، بنسبة 50 بالمائة أو أكثر من قبل شخص واحد أو أكثر من الأشخاص المحظورين. ما لم يكن ذلك مسموحًا به بموجب ترخيص عام أو محدد صادر عن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية، أو معفى، تحظر لوائح مكتب مراقبة الأصول الأجنبية عمومًا جميع المعاملات التي تتم بواسطة أشخاص أمريكيين أو داخل (أو عابرين) الولايات المتحدة والتي تنطوي على أي ممتلكات أو مصالح في ممتلكات أشخاص محددين أو محظورين.

بالإضافة إلى ذلك، فإن المؤسسات المالية غير الأمريكية والأشخاص الآخرين الذين يشاركون في معاملات أو أنشطة معينة مع الكيانات والأفراد الخاضعين للعقوبات قد يعرضون أنفسهم للعقوبات أو يخضعون لإجراءات إنفاذ. ويشمل الحظر تقديم أي مساهمة أو توفير أموال أو سلع أو خدمات من قبل أي شخص محدد أو إليه أو لصالحه، أو تلقي أي مساهمة أو توفير أموال أو سلع أو خدمات من أي شخص من هذا القبيل.