البنك المركزي يضع مشاهير السوشيال العراقيين تحت حزمة ضوابط مشددة

بغداد – 964

أصدر البنك المركزي العراقي، الأربعاء، تعميماً جديداً موجهاً إلى جميع المصارف المجازة، حذر فيه من تنامي المخاطر المرتبطة بتعاملات “مشاهير السوشيال ميديا والمؤثرين”، معلناً إدراجهم رسمياً ضمن فئة العملاء ذوي المخاطر المرتفعة. وقال البنك إن الانتشار الواسع لنشاط المؤثرين عبر منصات التواصل، وتعدد مصادر دخلهم الإعلامية والتسويقية، خلق تهديدات جديدة للقطاع المالي، خصوصاً في مجالات غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتحويلات غير المبررة.

وأكد المركزي أن هذا التعميم يأتي انسجاماً مع التزامات العراق الدولية وتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF)، وبهدف حماية النظام المصرفي من أي استغلال محتمل، ليوجه المصارف إلى اتخاذ سلسلة إجراءات رقابية مشددة عند فتح الحسابات أو التعامل المالي مع هذه الفئة.

وبموجب التعليمات الجديدة، ألزم البنك المركزي المصارف باتباع حزمة إجراءات أبرزها “تشديد العناية الواجبة، التحقق من مصادر الدخل والتحويلات، مطالبة المشاهير بوثائق تثبت أنشطتهم المالية، مراقبة أي تغير مفاجئ في الحسابات، والإبلاغ الفوري عن أي نشاط يثير الشبهات، كما شدد على ضرورة منع تنفيذ المعاملات ذات الطابع الغامض وتحديث بيانات هذه الفئة بصورة دورية”.

وثائق صادرة عن البنك المركزي تلقتها شبكة 964:

+2